الفوترة متعددة العملات والحسابات البنكية
افوتر عملاءك الدوليين باليورو والدولار وعملات أخرى، وحدّد سعر الصرف، واضبط ضريبة القيمة المضافة لحالات التصدير والاحتساب العكسي، واحفظ حساباتك البنكية.
يمكن لِحساب أن يُصدِر الفواتير بالدرهم المغربي (MAD) أو بعملة أجنبية لعملائك الدوليين. عند الفوترة بعملة غير الدرهم تُدخِل سعر صرف كي يحتفظ حساب بما يعادله بالدرهم في سجلاتك، ويمكنك ضبط معالجة ضريبة القيمة المضافة في حالات التصدير والاحتساب العكسي. كما يمكنك حفظ حساب بنكي واحد أو أكثر في إعدادات مؤسستك.
كيف أفوتر بعملة أخرى؟
افتراضيًا تكون كل فاتورة بالدرهم MAD. يجب أولًا تفعيل العملات الأجنبية لمؤسستك:
- اذهب إلى لوحة التحكم ← الإعدادات ← المؤسسة ← إعدادات العملات.
- حدّد العملات التي تريد استخدامها. العملات المتاحة هي EUR وUSD وGBP وCHF وCAD وAED وSAR. الدرهم MAD مُفعَّل دائمًا ولا يمكن إيقافه.
- احفظ.
بعد ذلك، عند إنشاء فاتورة أو تعديلها، افتح تفاصيل الدفع واختر العملة من محدّد العملة. إذا اخترت عملة غير الدرهم، تظهر لوحة إعدادات الضريبة تتضمّن سعر الصرف ووضع ضريبة القيمة المضافة.
تنطبق العملة المختارة على الفاتورة بأكملها: أسعار البنود والمجموع الفرعي والضريبة والإجمالي تُعرض جميعها بتلك العملة.
من أين تأتي أسعار الصرف؟
عند اختيار عملة غير الدرهم، يُظهر حساب حقل سعر الصرف (مثال "1 EUR = X MAD"). ويملأ مسبقًا أحدث سعر مخزَّن، لكن الحقل قابل للتعديل - يمكنك إدخال السعر الدقيق الذي تريد تطبيقه على تلك الفاتورة.
يحتفظ حساب بجدول أسعار يومية مقابل الدرهم. وتُحدِّثها مهمة مجدوَلة مرة واحدة يوميًا (نحو الساعة 08:00 بالتوقيت العالمي UTC) من مصدر عام لأسعار الصرف، لِـ EUR وUSD وGBP وCHF وCAD وAED وSAR. وإذا لم يُخزَّن أي سعر بعد لعملة ما، يبدأ الحقل فارغًا وتُدخِل السعر يدويًا.
يستخدم حساب السعر لاحتساب وحفظ ما يعادله بالدرهم (المجموع الفرعي والضريبة والإجمالي بالدرهم) إلى جانب المبالغ بالعملة الأجنبية، حتى تبقى إجمالياتك وتقاريرك بالدرهم متسقة. ويُحفظ السعر وتاريخه والإجمالي المعادل بالدرهم على الفاتورة عند إنهائها.
كيف أزيل أو أضبط ضريبة القيمة المضافة لعميل دولي؟
يتوفّر وضع ضريبة القيمة المضافة فقط على الفواتير غير الدرهمية، ضمن لوحة إعدادات الضريبة. وهناك أربعة أوضاع:
| الوضع | المعنى |
|---|---|
| الضريبة القياسية | احتساب عادي لضريبة القيمة المضافة المغربية وفق نسب بنودك (20٪ أو 14٪ أو 10٪ أو 7٪ أو 0٪). وهو الوضع الافتراضي. |
| معفى من الضريبة | الضريبة غير قابلة للتطبيق. الأساس القانوني: TVA non applicable - Article 91 du CGI. |
| الاحتساب العكسي | ضريبة محتسَبة ذاتيًا - العميل هو من يصرّح بالضريبة. الأساس القانوني: Autoliquidation de la TVA - Article 115 du CGI. |
| التصدير | إعفاء من الضريبة للخدمات المُصدَّرة. الأساس القانوني: Exonere de TVA - Exportation de services. |
عند التحول إلى أي وضع غير قياسي، يضبط حساب كل بند على 0٪ ضريبة ويقفل النسب (يطلب تأكيدًا للموافقة). وتُحفظ نسبك السابقة، فالرجوع إلى الضريبة القياسية يستعيدها. كما يوجد حقل اختياري سبب الإعفاء يمكنك فيه تسجيل المبرّر. وإعادة الفاتورة إلى الدرهم تعيد ضبط الوضع على القياسي.
للاطلاع على نسب ضريبة القيمة المضافة المغربية الأساسية، راجع نسب ضريبة القيمة المضافة.
كيف أضيف حسابًا بنكيًا؟
- اذهب إلى لوحة التحكم ← الإعدادات ← المؤسسة ← الحسابات البنكية.
- اضغط إضافة حساب.
- املأ ما يلي:
- التسمية (إلزامية) - اسم للحساب، مثل "Compte principal" أو "حساب EUR".
- اسم البنك (اختياري).
- العملة - تُختار من عملاتك المُفعَّلة.
- IBAN وSWIFT/BIC ورقم الحساب وRIB (جميعها اختيارية). ينسّق حساب الـ IBAN والـ RIB لسهولة القراءة ويحفظهما دون مسافات.
- احفظ.
يمكنك الاحتفاظ بعدة حسابات (مثلًا واحد بالدرهم وآخر باليورو). وأول حساب تضيفه يصبح الحساب الافتراضي تلقائيًا، ويوجد دائمًا حساب افتراضي واحد بالضبط. استخدم إجراء النجمة لتعيين حساب افتراضي آخر، وأيقونتي القلم وسلة المهملات للتعديل أو الحذف. لا يمكنك حذف حساب لا يزال مرتبطًا بفاتورة، ولا حذف الحساب الافتراضي مادامت توجد حسابات أخرى (عيّن حسابًا افتراضيًا آخر أولًا).
أي حساب بنكي يُستخدَم في الفاتورة؟
في نموذج الفاتورة، تتضمّن تفاصيل الدفع محدّد الحساب البنكي. يختار حساب تلقائيًا حسابًا مناسبًا: يفضّل حسابًا تتطابق عملته مع عملة الفاتورة، وإلا يرجع إلى حسابك الافتراضي. يمكنك تغيير الاختيار في أي وقت، ويُحفظ الحساب المختار على الفاتورة.
معلومات مفيدة
- أسعار الصرف مزيج من التلقائي واليدوي. يُحدِّث حساب الأسعار يوميًا من مصدر عام للعملات السبع غير الدرهمية، لكن سعر كل فاتورة يبقى قابلًا للتعديل، فتبقى مسيطرًا على الرقم المُسجَّل.
- الأوضاع غير القياسية تصفّر كل البنود. أوضاع الإعفاء والاحتساب العكسي والتصدير تفرض 0٪ على كل بند وتعطّل تعديل النسب مادام الوضع نشطًا.
- تنطبق حدود الباقة. في باقة Starter يمكنك استخدام الدرهم فقط والاحتفاظ بحساب بنكي واحد. وتضيف باقة Professional حتى خمس عملات أجنبية (ست في المجموع) وحتى ثلاثة حسابات بنكية. أما باقة Fiduciaire فلا حدّ فيها للعملات ولا للحسابات البنكية.
- بيانات الحساب البنكي تُحفظ ولا تُطبَع على الـ PDF. تُحفظ الحسابات البنكية في إعدادات مؤسستك وتُرفَق بالفاتورة لسجلاتك؛ لكنها لا تُعرَض حاليًا على ملف PDF الفاتورة المُولَّد. وإذا أردت ظهور الـ IBAN أو الـ RIB للعميل، أضِفه إلى حقل شروط الدفع أو الملاحظات في الفاتورة.
هل كانت هذه المقالة مفيدة؟